[et_pb_section fb_built=”1″ specialty=”on” _builder_version=”4.16″ custom_padding=”0px|0px|35px|0px” global_colors_info=”{}”][et_pb_column type=”2_3″ specialty_columns=”2″ _builder_version=”4.16″ custom_padding=”|||” global_colors_info=”{}” custom_padding__hover=”|||”][et_pb_row_inner _builder_version=”4.20.2″ max_width_tablet=”” max_width_phone=”” max_width_last_edited=”on|desktop” custom_padding=”0px|0px|0px|0px” global_colors_info=”{}”][et_pb_column_inner saved_specialty_column_type=”2_3″ _builder_version=”4.16″ custom_padding=”|||” global_colors_info=”{}” custom_padding__hover=”|||”][et_pb_divider color=”#0c71c3″ divider_weight=”2px” _builder_version=”4.16″ max_width=”23%” custom_margin=”70px||50px|” global_colors_info=”{}”][\/et_pb_divider][et_pb_text _builder_version=”4.20.2″ text_font=”PT Sans||||” text_text_color=”rgba(255,255,255,0.93)” text_font_size=”72″ text_line_height=”1.1em” header_font=”||||||||” header_text_align=”left” header_text_color=”#000000″ header_font_size=”32px” background_size=”initial” background_position=”top_left” background_repeat=”repeat” text_orientation=”center” background_layout=”dark” module_alignment=”center” custom_margin=”30px|||” text_font_size_tablet=”52″ text_font_size_phone=”” text_font_size_last_edited=”on|desktop” header_font_size_tablet=”” header_font_size_phone=”” header_font_size_last_edited=”on|desktop” global_colors_info=”{}”]<\/p>\n
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Se est\u00e1 cansado de perseguir os seus clientes por causa de pagamentos em atraso, est\u00e1 no s\u00edtio certo! Neste artigo, vamos dar-lhe as melhores dicas que pode implementar para resolver este problema de forma eficaz. Sem d\u00favida, \u00e9 uma das situa\u00e7\u00f5es mais frustrantes para qualquer empresa, por isso dizemos-lhe, prepare-se para recuperar o seu dinheiro!<\/p>\n
Um pagamento em atraso \u00e9 um pagamento que n\u00e3o \u00e9 efectuado dentro do prazo estabelecido num acordo financeiro ou contratual. Geralmente, um pagamento \u00e9 considerado atrasado se n\u00e3o for recebido no prazo de 30 dias ap\u00f3s a data de vencimento acordada.<\/p>\n
Os atrasos nos pagamentos podem causar problemas financeiros \u00e0s empresas, uma vez que podem afectar o seu fluxo de caixa e a sua capacidade de cumprir os seus pr\u00f3prios compromissos financeiros.<\/p>\n
Al\u00e9m disso, perseguir os pagamentos em atraso pode ser um processo stressante e moroso para os propriet\u00e1rios de empresas. Por esta raz\u00e3o, \u00e9 importante ter estrat\u00e9gias eficazes para solicitar pagamentos em atraso e manter boas rela\u00e7\u00f5es com os clientes para evitar situa\u00e7\u00f5es como esta.<\/p>\n<\/p>\n
Em primeiro lugar, seria melhor se o cliente pudesse pagar depois de receber as facturas (recomendamos a leitura de factura\u00e7\u00e3o vs facturas<\/a>), mas nem sempre \u00e9 esse o caso. No entanto, \u00e9 essencial para o fluxo de tesouraria da sua empresa receber o pagamento atempadamente, uma vez que, desta forma, estar\u00e1 a evitar contas em atraso ou atrasadas.<\/p>\n Pode implementar um lembrete de pagamento antes da data de vencimento, mas evite faz\u00ea-lo mais tarde. De facto, recomendamos que o lembrete seja enviado uma semana antes.<\/p>\n Sabemos que \u00e9 dif\u00edcil pedir pagamentos, mas o segredo \u00e9 ter sempre um tom profissional em todas as suas cartas ou e-mails de lembrete.<\/p>\n Recomendamos que seja simp\u00e1tico e educado, uma vez que uma mensagem mal redigida pode prejudicar a sua rela\u00e7\u00e3o com o cliente. Eis como o fazer:<\/p>\n Artigo relacionado: O que \u00e9 uma factura<\/a><\/p>\n Enviar um lembrete 5 dias antes da data de vencimento Caro [nome do cliente],<\/p>\n Espero que este e-mail o encontre bem. Escrevo para o lembrar que a factura [N\u00famero da factura] com data de vencimento de [Data de vencimento] ainda n\u00e3o foi paga.<\/p>\n Agradecia que efectuasse o pagamento o mais rapidamente poss\u00edvel, para que possamos manter uma boa rela\u00e7\u00e3o comercial. Se tiver alguma d\u00favida ou problema relativamente ao pagamento, n\u00e3o hesite em contactar-me para que possamos resolver o problema em conjunto.<\/p>\n Aguardo com expectativa o vosso contacto.<\/p>\n Com os melhores cumprimentos,<\/p>\n [Seu nome]<\/p>\n \u00c9 um lembrete muito breve e respeitoso. Isto permite que o cliente tome decis\u00f5es r\u00e1pidas e n\u00e3o perca tempo com as suas obriga\u00e7\u00f5es pessoais.<\/p>\n Se n\u00e3o obtiver resposta em 5 dias, volte a recordar-lhe Caro [nome do cliente],<\/p>\n Espero que esteja bem. Queria apenas dar seguimento \u00e0 quest\u00e3o da factura [N\u00famero da factura], que ainda est\u00e1 pendente.<\/p>\n Receio que tenham surgido alguns problemas ou mal-entendidos relativamente ao pagamento, pelo que pe\u00e7o que me contacte o mais rapidamente poss\u00edvel para discutirmos e procurarmos uma solu\u00e7\u00e3o.<\/p>\n Aguardo com expectativa o vosso contacto em breve.<\/p>\n Com os melhores cumprimentos,<\/p>\n [Seu nome]<\/p>\n Devido ao atraso no pagamento, tem todo o direito de melhorar o tom do seu aviso. Inclua os detalhes necess\u00e1rios, como o montante e o n\u00famero da factura. Recorde-lhes quantos dias passaram desde a data de vencimento e qual foi a data. Nunca deixe de ser educado, pois n\u00e3o sabe quais s\u00e3o as complica\u00e7\u00f5es que o seu cliente pode ter.<\/p>\n Se n\u00e3o houver resposta no prazo de 10 dias ap\u00f3s a primeira mensagem de correio electr\u00f3nico, volte a recordar-lhe Caro [nome do cliente],<\/p>\n Espero que este e-mail o encontre bem. Lamento ter de continuar a insistir na quest\u00e3o da factura [N\u00famero da factura], mas tenho de lhe lembrar que ainda est\u00e1 pendente.<\/p>\n Compreendo que possam ter surgido problemas inesperados, mas gostaria de entrar em contacto consigo o mais rapidamente poss\u00edvel para os discutir e encontrar uma solu\u00e7\u00e3o que seja ben\u00e9fica para ambas as partes.<\/p>\n Por favor, informe-me se puder ser de alguma forma \u00fatil.<\/p>\n Com os melhores cumprimentos,<\/p>\n [Seu nome]<\/p>\n Nesta altura, o seu lembrete deve ter um tom directo. Ao fim de tantos dias, deve exigir o pagamento com uma press\u00e3o absoluta. Por outro lado, \u00e9 importante ser breve, para n\u00e3o distrair o cliente, e pedir-lhe que confirme se recebeu os avisos enviados anteriormente ou se perdeu a factura.<\/p>\n N\u00e3o recomendamos que se espere at\u00e9 que as facturas sejam processadas. A melhor op\u00e7\u00e3o \u00e9 liquidar as facturas no momento da sua recep\u00e7\u00e3o, pois isso permite-lhe ter uma melhor organiza\u00e7\u00e3o e gest\u00e3o das despesas, bem como atribuir fundos a destinat\u00e1rios espec\u00edficos para iniciar o processo imediatamente.<\/p>\n Por outro lado, se a liquida\u00e7\u00e3o imediata das facturas for um obst\u00e1culo para si, deve considerar o agendamento dos pagamentos. E para que isso funcione, tenha em conta o n\u00famero de dias que o pagamento demora a ser debitado na conta do destinat\u00e1rio para garantir a recep\u00e7\u00e3o do pagamento.<\/p>\n Ao automatizar os seus processos de contas a pagar, pode aumentar a velocidade, a qualidade e a precis\u00e3o. Ao eliminar quaisquer processos manuais, evitar\u00e1 facturas perdidas, fluxo de caixa negativo e pagamentos em duplicado ou atrasados.<\/p>\n Por conseguinte, recomendamos que invista num software de contas a pagar que se integre no seu sistema de contabilidade e elimine completamente a introdu\u00e7\u00e3o manual de dados e poss\u00edveis erros. Al\u00e9m disso, pode recorrer a uma ag\u00eancia internacional de cobran\u00e7a de d\u00edvidas<\/a>, como a Oddcoll<\/a>, que lhe permite poupar muito tempo na gest\u00e3o dos pagamentos pendentes. Se vir que o seu cliente n\u00e3o paga a d\u00edvida, a Oddcoll garante-lhe o pagamento. N\u00e3o hesite em contact\u00e1-los.<\/p>\n<\/p>\n N\u00e3o ameace imediatamente com uma ac\u00e7\u00e3o judicial: Amea\u00e7ar com uma ac\u00e7\u00e3o judicial de imediato pode colocar a outra parte na defensiva e dificultar a resolu\u00e7\u00e3o do problema. Em vez disso, tente resolver o problema de forma amig\u00e1vel e, se necess\u00e1rio, considere a ac\u00e7\u00e3o judicial como \u00faltimo recurso.<\/p>\n<\/p>\n Os atrasos de pagamento podem ser uma fonte de stress e de problemas financeiros para qualquer empresa. No entanto, \u00e9 importante lembrar que existem estrat\u00e9gias eficazes para solicitar pagamentos em atraso e manter boas rela\u00e7\u00f5es com os clientes.<\/p>\n Comunicar com o cliente, estabelecer acordos escritos, solicitar condi\u00e7\u00f5es de pagamento e explorar op\u00e7\u00f5es de media\u00e7\u00e3o s\u00e3o alguns dos passos que podem ser dados para resolver problemas de atrasos de pagamento.<\/p>\n Para al\u00e9m disso, \u00e9 fundamental abordar os atrasos de pagamento de uma forma profissional e cort\u00eas em todas as ocasi\u00f5es, evitando amea\u00e7as e mantendo uma atitude aberta para a resolu\u00e7\u00e3o do problema. Seguindo estas estrat\u00e9gias, conseguir\u00e1 recuperar o seu dinheiro e manter rela\u00e7\u00f5es saud\u00e1veis com os seus clientes.<\/p>\nComo pedir? Siga os seguintes passos<\/h2>\n
Assunto: Lembrete de pagamento de factura<\/p>\nPorque \u00e9 que esta mensagem de correio electr\u00f3nico \u00e9 eficaz?<\/h3>\n
Assunto: Lembrete de pagamento da segunda factura<\/p>\nPorque \u00e9 que esta mensagem de correio electr\u00f3nico \u00e9 eficaz?<\/h3>\n
Assunto: Lembrete de pagamento da \u00faltima factura<\/p>\nPorque \u00e9 que esta mensagem de correio electr\u00f3nico \u00e9 eficaz?<\/h3>\n
Como lidar com os pagamentos em atraso?<\/h2>\n
Liquidar as facturas imediatamente<\/h3>\n
Automatize o seu processo de contas a pagar<\/h3>\n
Dicas a ter em conta<\/h2>\n
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Conclus\u00e3o<\/h2>\n